SWIFTの定義では次のようになっている。"KYC involves several steps to: establish customer identity; understand the nature of customers’ activities and qualify that the source of funds is legitimate; and assess money laundering risks associated with customers."「KYCはいくつかのステップを含む：顧客の本人性を確認する。顧客の活動の性質を理解し、資金が合法であることを品質保証する。顧客に関連するマネーロンダリングのリスクを鑑定評価する」[1]
